15:41, 05 Апрель 2016

К проблеме ответственности за мошенничество с материнским капиталом в Республике Дагестан

ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ

Незаконное «обналичивание» средств материнского ка­питала квалифицируется как мошенничество и влечет уголов­ную ответственность по общей, 159 статье УК РФ.

Также Уголовный кодекс РФ предусматривает ответствен­ность за представление заведомо ложных или недостоверных сведений при получении материнского капитала и уголовную ответственность лиц, предоставивших заведомо ложные и не­достоверные сведения.

Так диспозиция ст. 159.2 гласит: «Мошенничество при по­лучении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и ины­ми нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат».

Здесь подразумевается и общий субъект - любое лицо, которое представило заведомо ложные сведения для полу­чения права на социальные выплаты, и специальный - лицо, имевшее право на социальные выплаты ранее, но не пред­упредившее о наступлении события, с которым прекращается выплата таких пособий, компенсаций и т.д. Как следствие, в составе соединены два способа: действие - представление за­ведомо ложных и (или) недостоверных сведений и бездействие - умолчание о фактах, влекущих прекращение социальных вы­плат.

Спорным является вопрос, с какого момента преступле­ние считается оконченным: с момента представления ложных сведений в орган, осуществляющий социальные выплаты, с момента получения права на получение денежных средств в качестве социальных выплат (вынесения решения о предо­ставлении социальных выплат) или с момента фактического получения денежных средств лицом, предоставившим ранее недостоверные сведения. Так как состав сформулирован на основании общего понятия о хищении, скорее всего, престу­пление будет окончено в момент получения лицом денежных средств (сертификата на материнский капитал в нашем слу­чаи) по факту, а все события до этого момента (представление недостоверных документов, вынесение уполномоченным орга­ном решения о выплате социальных пособий, компенсаций и т.д.) должны квалифицироваться как приготовление к совер­шению мошенничества при получении социальных выплат.

То же самое можно сказать и в отношении умолчания о фактах, влекущих прекращение социальных выплат лицу. С момента, когда такое лицо должно было в официальном по­рядке уведомить орган, осуществляющий выплату пособий, о наступлении определенного события, однако умышленно это­го не сделало, действия квалифицируются как приготовление к совершению мошенничества.

С момента получения первой (после неуведомления) вы­платы состав указанного преступления окончен.

Такого рода спорные моменты, которые зачастую будут встречаться на практике, могут запутать следствие и привести к неправильной оценке доказательств. Законодатель должен был четко определить, с какого момента преступление можно считать оконченным, чтоб правоприменителям на практике не пришлось гадать и, как результат, принимать неправиль­ное решение.

Состав мошенничества в действовавшем ранее законода­тельстве был вполне определен. Ответственность за деяние в различных сферах общественных отношений может быть раз­ная, в зависимости от степени опасности того или иного вида преступления и причиненного ущерба. Признаки мошен­ничества сами по себе универсальны, хотя и сегодня имеется определенная отраслевая специфика.

Реформирование ст. 159 УК - это попытка уйти от необхо­димости углубленного толкования общих признаков состава. Получается, теперь законодатель будет совершенствовать ст. 159 УК РФ бесконечно с дальнейшим продвижением научно­технического прогресса. Думается, что сегодняшние новеллы - это примитивный подход к трактовкам, поскольку законода­тельству требуется универсальная норма, исходя из которой в определенной ситуации суды смогут давать оценку совершен­ному правонарушению.

Поражают масштабы мошеннических афер с материн­ским капиталом. Практически каждый второй сертификат «обналичивается» незаконным путем. Этой проблематике по­священо множество научных статей, имеется достаточная тео­ретическая база, следственная и судебная практика по делам о мошенничестве с материнским капиталом.

На сегодняшний день сотни матерей уже начали пользо­ваться деньгами, полученными от государства в качестве мате­ринского капитала. Уже по первым шагам обладательниц сер­тификатов видно, что мало кого из них интересуют вложения в свое пенсионное обеспечение или обучение детей.

Проект «материнский капитал» оказался подспорьем не только для материнства и детства, но и для мошенни­ков.

Материнский капитал - выплата целевая, направлен­ная, прежде всего, на улучшение жилищных условий семей с детьми, приобретение жилья для них. Поэтому к своей схеме мошенники зачастую привлекают строительную компанию, ведущую строительство в соответствующем регионе. На сер­тификат покупается квартира в доме, которого на самом деле нет, а строительство находится практически на нулевом этапе. Другими словами, в наличии договор купли-продажи, но не с владелицей сертификата, а с посредником, имеющим дове­ренность от владельца сертификата.

Строительная компания заинтересована в сотрудниче­стве, поскольку получает живые деньги, от которых агент, привлекший материнский капитал, «откусит» законные три процента стоимости сертификата. А владелица сертификата остается ни с чем.

Когда строительство завершено и квартира появляется в реальности, но выставляется на продажу на общих основа­ниях, покупают ее другие люди и, соответственно, за другие деньги.

Так, в Казбековском районе Республики Дагестан право­охранительные органы обезвредили преступную группу, которая лишила материнского капитала около 70 женщин. Сегодня в РД функционируют более сотни таких преступных группировок.

Не остаются в тени и служащие банков, которые, как по­казывает практика, в 90 % случаев являются соучастниками, а зачастую и организаторами мошеннических афер с материн­ским капиталом, поскольку незаконное обналичивание про­исходит непосредственно через банки.

Республику Дагестан, как и Россию в целом, охватила материнско-капитальная лихорадка. Несмотря на то, что про­грамма действует до 2016 г., многие обладатели сертификатов решили уже сейчас с убытком для себя расстаться с возможно­стью полноценно распорядиться полученными от государства преференциями. Они отдают их в «добрые» руки комбинато­ров, пристроившихся к очередной кормушке.

Возникший в республике ажиотажный спрос на сертифи­каты материнского капитала связан не только с наступлением сроков возможности использования права на его получение, но и с изменениями в законодательстве, упростившими полу­чение данных денежных средств.

Только за 2014 г. в Дагестане возбуждено 132 уголовных дела по подозрению в мошенничестве с использованием мате­ринского капитала.

По данным источника в Пенсионном фонде, наибольшее количество афер, связанных с материнским семейным капи­талом, совершалось в Дербентском, Унцукульском, Левашин­ском районах республики, в городе Махачкала и Дагестанские Огни. Мошенники пытались обналичить материнский ка­питал на несуществующих детей — так называемые мертвые души.

Само законодательство также грешит излишними фор­мальностями и создает трудности в реализации прав на полу­чение средств материнского капитала.

Усилия государства по совершенствованию механизмов, позволяющих получить средства материнского капитала без бюрократических проволочек, продолжаются.

По России в целом проводится активное информацион­ное освещение законов, регулирующих порядок и условия приобретения и использования сертификатов, чего не дела­ется в РД. Однако почему-то количество обманутых владелиц сертификатов меньше не становится.

Подводя итог, можно сделать вывод, что положения Фе­дерального закона «О дополнительных мерах государствен­ной поддержки семей, имеющих детей», несмотря на все уже вступившие в силу изменения, по-прежнему требуют суще­ственной доработки с целью обеспечения добросовестного ис­пользования средств материнского капитала по целевому на­значению, без вреда интересам получателей средств капитала.

ИСМАИЛОВА Эльмира Камильевна

аспирант Дагестанского государственного университета


Яндекс.Метрика Рейтинг@Mail.ru

 



© 2014 Евразийский новостной клуб